Activos y pasivos

Cómo añadir activos (piso, coche, cartera) y pasivos (hipoteca, préstamo) y vincularlos.

La sección de Patrimonio calcula tu patrimonio neto:

Activos
piso, coche, cartera…

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Pasivos
hipoteca, préstamo…

Patrimonio neto

Añadir un activo

Ve a Patrimonio y haz clic en Nuevo activo.

Elige el tipo: Activo (algo que tienes) o Pasivo (algo que debes).

Rellena nombre, categoría, moneda y porcentaje de propiedad (si no es 100% tuyo, ej: piso en pareja al 50%).

Añade una valoración inicial opcional: el valor actual del bien o la deuda pendiente.

Vincular activo y pasivo

Si tienes un piso (activo) con su hipoteca (pasivo), puedes vincularlos. Al editar el activo, selecciona el pasivo vinculado. Ptrimo mostrará ambos juntos y calculará tu equity neto automáticamente.

Registrar valoraciones

El valor de un activo cambia con el tiempo. Para actualizarlo:

Haz clic en el activo para abrir su detalle.
Usa el botón + Nueva valoración.
Introduce la fecha y el valor nuevo.
Marca como Proyección si es un valor estimado futuro (aparecerá en el gráfico como línea punteada).

📈

Si el activo es una cartera de inversión o fondo, márcalo como Inversión al crearlo. Aparecerá destacado en el listado y sumará a la tarjeta «Inversiones» del dashboard.

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